Вы здесь

Политика противодействия отмыванию денег

В документе описывается политика компании Forex Optimum (Далее — Компания) по борьбе с отмыванием денег и ее вовлеченность в выявление и предотвращение любой деятельности, связанной с отмыванием денег, и финансированием терроризма и возможностью использования своих продуктов и услуг с целью отмывания денег.

Легализация денежных средств, полученных незаконным путем — это акт преобразования денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен. Внутреннее и международное законодательство, которое применяется к Компаниям, клиенты которых могут вносить и забирать капитал с их счетов, делает незаконным для служащих или агентов Компании, сознательное осуществление, или принятие участия в денежно-кредитных сделках с преступно полученной собственностью.

Целью процедур противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, является гарантирование того, что клиенты, участвующие в определенных действиях, идентифицированы по разумному стандарту, минимизируя бремя согласия и воздействие на законопослушных клиентов. В соответствии с требованиями международного законодательства, компания внедрила сложную электронную систему, которая документирует и проверяет идентификационные данные клиента, а также ведет и отслеживает детализированные отчеты по всем сделкам.

Компания тщательно отслеживает подозрительные действия и транзакции, и своевременно сообщает о таких действиях соответствующим органам. Для поддержания целостности систем мониторинга и обеспечения безопасности бизнеса, международная законодательная база обеспечивает юридическую защиту поставщиков такой информации.

Для того чтобы минимизировать риск отмывания денежных средств и финансирования террористических действий, компания не принимает наличные деньги в качестве депозита и не выплачивает наличные деньги ни при каких обстоятельствах. Компания оставляет за собой право отказаться обработать транзакцию на любой её стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью. Согласно международному законодательству, компания не имеет права уведомить клиента в том, что о его подозрительной деятельности уведомлены соответствующие органы.

Для идентификации клиентов в соответствии с политикой противодействия отмыванию денег, компания требует от клиентов заполнения анкеты и заявления на открытие торгового счета, содержащую Ф.И.О, адрес, дату рождения, паспортные данные, род занятий и должность, а так же может запросить финансовую информацию, такую, как Ваш инвестиционный опыт. Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и незамедлительно сообщать о любых изменениях в ней. Клиент должен своевременно проинформировать Компанию об изменении контактной информации или личных данных.

В целях исполнения законов по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем, компания требует, чтобы клиент предоставил два документа удостоверяющие его личность. Первый документ — паспорт, или иной выпущенный правительством юрисдикции клиента идентифицирующий документ с фотографией клиента на нём. Это может быть выпущенный правительством паспорт, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации), или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа).

Документы, предоставленные Вами для подтверждения перевода денежных средств: платежные поручения, банковские выписки, копии кредитной карты и т. д. выпущенный правительством юрисдикции клиента идентифицирующий документ с фотографией клиента на нём. Второй документ — счета по оплате коммунальных услуг и/или выписка из банка или учредительные документы Вашей Компании, содержащие имя и фактический адрес, с датой выдачи не старше чем 3 месяца. Это может быть счет за услуги, выписка из банка, нотариальное удостоверение, или любой иной счет с именем и адресом клиента от международно — узнаваемой организации. Документы, выпущенные не на русском и английском языках должны быть переведены на английский язык официальным переводчиком; перевод должен быть напечатан и подписан переводчиком и послан вместе с копией оригинального документа с чёткой фотографией клиента на ней.

Обращаем Ваше внимание на то, что наша компания запрещает производить возвратные платежи при работе с платежной системой Moneybookers. Чтобы произвести снятие с торгового счета на счет Moneybookers, необходимо оформить заявку через Кабинет Клиента. Средства поступают на кошелек в течение 3 рабочих дней. При пополнении торгового счета с банковской карты Вы обязуетесь не подавать заявку на отзыв уже зачисленного на торговый счет платежа в ваш банк или поставщику вашей кредитной карты как во время, так и после завершения пользования нашими услугами. Любая подобная попытка будет расцениваться Компанией как нарушение Клиентского Соглашения, за что вы можете быть привлечены к административной /уголовной ответственности в соответствии с законодательством. Если Компания все же получит отзыв платежа по сделке, мы сохраняем за собой право заморозить текущий баланс клиента и переслать денежные средства обратно на торговый счет после оплаты всех услуг и комиссий. Если средства были потеряны в результате торговли, то, к сожалению, их нельзя вернуть обратно посредством возвратного платежа. Пожалуйста, ознакомьтесь с предупреждением о рисках перед началом торговли: www.forexoptimum.com

Компания ForexOptimum требует, чтобы при операции пополнения, имя отправителя средств полностью соответствовало имени, указанному при регистрации счета (в случае предоставления имени отправителя средств платежной системой). Платежи от третьих лиц не принимаются. Компания требует строгого следования общепринятому порядку пополнения и снятия средств. Денежные средства могут быть сняты на тот же самый счет и тем же самым способом, которым производилось пополнение. При снятии, имя получателя должно точно соответствовать имени клиента в базе данных Компании. Если пополнение производилось банковским переводом, денежные средства могут быть сняты только банковским переводом в тот же самый банк и на тот же самый счет, откуда было сделано пополнение. Если пополнение производилось посредством электронной платёжной системы, денежные средства могут быть сняты только посредством электронного платежа в ту же самую систему и на тот же самый счет, с которого было произведено пополнение. Все документы, полученные с целью идентификации клиента согласно требованиям политики противодействия отмыванию денег, все данные о транзакциях, а также иная информация, связанная с делами отмывания денег, включая отчеты о подозрительной деятельности и документация, касающаяся мониторинга счетов, будет храниться в архиве компании в соответствии с действующим законом/регулирующими нормами по борьбе с отмыванием денег в течение не менее 5 лет.